AI做财报分析、行业分析的5大步骤与11个提示词

　　对于想学习某个行业、研究某个公司的人来说，看财报是最好的选择，因为里面会披露这个公司乃至这个行业的发展趋势，并且报告是经过审计才发表的，数据可以信任。

　　但报告是过去的反映，仅靠财报本身无法快速了解外部突发事件（如政策、市场变动）对公司的具体影响，所以我们在看财报的时候往往要结合最新的新闻来看——例如美国懂王加关税。

　　加上， 财报（尤其是年报）通常篇幅冗长（动辄上百页），包含大量密集的数据、表格和专业术语，通读并理解需要大量时间和精力。

　　形式上可以这样，但读财报是一个很严谨的数据分析过程，想要获得正确的解读和结论，还是需要对AI有着比较深入的理解和应用——这是一个多AI协作的工作流，例如长达几百页的财报需要支持长上下文阅读的AI、数据处理和分析需要理性严谨的AI….况且对于一些新同学来说可能也不知道要问什么…

　　用秘塔的时候，在搜索加上「含PDF」，然后在搜索结果里就有很多PDF资料了，都是我们需要的文档。操作： 访问官方指定信息披露网站（如：巨潮资讯网 ）或大型财经门户网站（如：东方财富网），下载目标公司的最新及历史（用于对比）财务报告（年报、季报等）的 PDF 文件。

　　最佳实践： 优先使用官方发布的PDF报告，确保信息权威性和完整性。可以使用 秘塔AI 等工具辅助查找特定报告或相关研究资料。

　　方法1: 在 东方财富网 等财经网站的财务分析模块，找到关键财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表），手动复制粘贴数据到 Excel 。

　　方法2: 使用 WPS Office 等软件的付费功能（如“PDF转Excel”），将PDF财报直接转换为 Excel 格式，以便提取更详细的表格数据。

　　推荐工具： Minimax, Kimi, Gemini (这几个都是长上下文领域的强者，能轻松应对长篇报告)。

　　关键设置： 务必关闭AI的“联网搜索”功能！ 确保所有分析严格基于你上传的财报内容，避免外部信息的干扰。

　　相比2023年，2024年小米公司的经营情况如何，主营业务有哪些亮点和不足？尤其是小米汽车板块。从关键财务指标（如营收、净利润、毛利率、资产总额、负债总额等），进行同比/环比分析，总结主要变化。

　　操作： 向AI提问，要求提取关键财务指标（如营收、净利润、毛利率、资产总额、负债总额等），并进行同比/环比分析，总结主要变化。

　　1. 资产负债表：列出2024年占比前10的重点科目，以及同比变化率 (或：列出2024年绝对值变化前10名的科目及同比变化率，按绝对值从高到低排列)。

　　3. 现金流量表：分类展示经营/投资/筹资活动净现金流，重点标注同比变动幅度较大的项目。操作： 要求AI识别并分析主要财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）中的重点科目及其变动。

　　解读：附件中【管理层讨论和分析】章节，识别公司下阶段主要战略方向是什么？管理层提出的关键风险因素有哪些？下一阶段的业绩增长驱动因素有哪些？识别管理层潜在倾向/预警信号。

　　小米汽车如何应对像电池、芯片等关键零部件的价格波动风险？小米汽车在发布初期可能收取了大量客户定金（或计入“合同负债”）。这个客户定金/合同负债是什么？结合小米汽车的销售模式（例如SU7的预订），能用举例的方式讲解它是如何产生和进行会计处理的吗？

　　最佳实践： 此时可酌情开启联网功能 ，让AI结合外部知识解释专业术语或行业背景，但要明确区分是财报内容还是外部补充信息。参考提示词

　　操作： 对于财报发布后发生的、可能影响公司的外部事件（政策、市场、新闻、关税等），使用AI进行分析。推荐工具： “问小白” (集成DeepSeek+联网), Kimi (开启联网或使用搜索插件), Coze Bot (配置必应搜索等插件), DeepSeek (开启联网)。关键设置：必须开启AI的“联网搜索”功能！

　　1. 信息汇总与结构化：请扮演一位资深的商业分析师。你的任务是整合前面步骤分析得出的所有关键信息，包括核心财务指标分析、管理层讨论与分析解读、外部信息影响等。

　　总结公司在报告期内的核心财务表现和经营成果（例如，哪些业务/指标表现突出？哪些方面未达预期？）。

　　评估财务表现与公司在【管理层讨论与分析】中阐述的战略目标、计划是否一致，是否存在显著偏差或新的进展。

　　识别影响业绩（增长或下滑）的关键内部因素（如产品创新、成本控制、运营效率）和外部因素（如市场需求变化、政策影响、竞争格局）。

　　基于所有分析（财务风险排查、MD&A风险披露、外部事件分析），提炼出公司面临的最突出的增长机遇和需要关注的潜在风险点。

　　请将上述内容整理成一个逻辑清晰、层次分明的摘要或大纲，突出商业洞察而非纯粹的数字罗列，为后续撰写最终分析报告或进行内部决策讨论提供结构化基础。

　　操作： 让AI将前面各步骤的分析结果，按照特定框架或逻辑进行整理和总结。参考提示词实践技巧：可以用KIMI的阅读助手插件在不同的网页（例如秘塔搜索结果页）进行操作，让KIMI把搜索结果整理成分析报告，体验很丝滑。

　　你是一名专业的价值投资者和资产分析专家，现在需要你筛选并且总结上述分析结果中的专业数据，用非金融专业的客户能听懂的语言，向客户传达上述信息。

　　报告重点：[填写具体重点，如盈利能力和现金流]。公司收入表信息：[可在此提供，或让AI后续提问]。你将通过提问收集资产负债表详情、现金流量表数据等信息…最终将生成包含所有分析维度的完整报告。

　　操作： 利用AI（如 Kimi, ChatGPT, DeepSeek 等）整合所有分析内容，生成分析报告的初稿。可以使用复杂的“主控提示词”引导AI逐步完成。

　　结论可靠性： 结合自身的专业知识、市场理解和风险偏好，评估AI结论的可靠性，进行必要的修正、补充或否决。

　　最佳实践： 永远不要直接采信AI的分析结果进行投资决策。 AI是强大的辅助工具，但最终的判断必须由人做出。注意AI可能会出现的“幻觉”、数据错误或计算失误。

　　这个过程可以体现多AI工具的协调是最佳实践：例如，Kimi擅长长文档阅读，DeepSeek在数据分析和特定任务指令上表现不错，Minimax也有其特色，秘塔适合信息搜集。

　　本文由人人都是产品经理作者【饼干哥哥】，微信公众号：【饼干哥哥AGI】，原创/授权 发布于人人都是产品经理，未经许可，禁止转载。

　　乌克兰再遭大规模攻击，泽连斯基：空袭持续近10小时！消息人士称美国将向乌提供3亿美元援助，或包括“爱国者”导弹

　　据央视新闻7月11日消息，俄罗斯国防部7月10日发布战报称，在过去一天中，俄军使用远程精确制导武器和无人机对乌克兰军用机场和军工设施发起了大规模攻击，预定目标均已达成。

　　“开车去甘露山的朋友小心点儿。”近日，多名游客发帖称，自驾到武汉黄陂区甘露山国际滑雪场滑雪后，发现车辆轮胎被钉子扎破，疑似有人在景区附近道路上撒钉子。7月10日，上游新闻（报料邮箱：baoliaosy@163.

　　7月10日，民企老板范海生收到了沈阳高新区法院作出的国家赔偿决定书，他曾因涉嫌假冒专利罪被羁押212天。沈阳高新区法院决定赔偿范海生人身自由赔偿金100810.24元，精神损害抚慰金5万元。

　　南航：广州飞乌鲁木齐一波音787航班因机械故障中途备降西宁；乘客：两度出现烧焦味。（剪辑：鲲鹏）

　　中国军方用激光瞄准德国飞机？德国称危及德方人员安全，完全不可接受。国防部回应：中方未使用激光设备。（剪辑：王京）

　　五角大楼将成为最大股东，美这家稀土公司股价大涨50%！美股创新高，英伟达市值站稳4万亿美元！

　　美东时间周四，美股三大指数集体上涨，标普、纳指双双收于新高。截至收盘，道琼斯工业平均指数上涨192.34点，至44650.64点，涨幅0.43%；标普500指数上涨0.27%，报6280.46点；纳指微涨0.09%，报20630.66点。

　　7月9日晚，湖南湘潭县联合调查组发布情况通报:7月8日晚，网上反映湘潭县市场监督管理局执法大队队长肖某有关生活作风问题，对此，湘潭县高度重视，成立联合调查组，迅速开展调查。

　　封面新闻记者 杨芮雯 赵奕乘坐网约车要求开空调需额外付费？近日，江西南昌一网友在社交平台发布信息称，自己乘坐网约车时被司机加收3元空调费，并称之为自愿消费。

　　当地时间7月9日，韩国外交部表示，韩国政府将继续遵守已生效的韩美第12份《防卫费分担特别协定》。美国总统特朗普当地时间8日在白宫举行的内阁会议上表示，韩国“应当自行承担防卫费用”，并主张应将驻韩美军每年的驻扎经费提高至100亿美元。

　　前言:特朗普在关税问题上已经变卦至少28次，在俄乌问题上也反复变卦。可以说，对于特朗普本人而言，他根本不在乎什么诚信，也不在乎什么规则，只在乎现实利益。